AssTra © : Le logiciel de l'Assurance Maritime et transport Courtier et Agent Détail

Les produits logiciels - Courtiers et agents souscripteurs

Contenu fonctionnel

• Offres
• Suivi par apporteur - Elaboration offre rapide envoyée par fax ou courrier - Elaboration offre complète (optionnellement via WORD)
• Lettre d'accompagnement, relance écrite ou agenda
• Archivage offres sans suite
• Historique des acceptations et refus avec consultation par apporteur ou par affaire
• Transfert de l'offre acceptée vers l'élaboration de la police
• Contrôle des affaires en portefeuille sur client actif ou offre en cours par un autre apporteur
• Gestion par producteur (en particulier si multi-sites), listes, actions à mener Police et avenants : mise à jour base de données techniques et conservation historique
• Mise en place des coordonnées client et intermédiaire
• Répartition en coassurance et réassurance proportionnelle
• Conditions de commissions par assureur
• Pleins et franchises
• Tarification, P.B. client
• Principe de commissionnement des intermédiaires
• Particularités par client : succursales, axes d'analyse statistique (trafic), facturation suivant séquences...
• Flottes camions assurés (RCT notamment)
• Caractéristiques navires (corps maritime, plaisance, pêche...)
• Tableau de garanties
• Valeurs assurées (corps, machines...)
• Axes généraux d'analyse statistique : marché, secteur géographique, activité client,nature police, risque.
• Retour

 

• Polices et avenants :
• mise à jour base de données et conservation historique
• Clauses : automatisme par nature police + choix manuel
• Impression du contrat ou avenant, annexes et lettre d'accompagnement (optionnellement via WORD)
• Emission de la prime au comptant
• Historique des avenants
• Historique des suspensions et remises en vigueur
• Elaboration des certificats d'assurance transport
• Suivi du retour des certificats vierges.
• Retour

 

• Primes et commissions
• Primes RO, RG, CN, frais, escomptes, taxe, FGA, €/devises
• Génération automatique des termes
• Saisie des primes au comptant
• Saisie des ordres d'assurance (polices alimentées et polices au voyage)
• Suivi des carnets d'aliments
• Emission des factures et relevés
• Emission des bordereaux de commission aux intermédiaires
• Contrôle et appel des déclarations C.A. pour les polices régularisables
• Gestion des Participations aux Bénéfices clients
• Contrôle en ligne des pleins, taux de commission...
• Bordereau de coassurance primes émises
• Comptabilisation : primes, frais, taxe, commission et commission d'apérition
• Injection en statistiques : primes, commissions et commission d'apérition.
• Retour

 

• Encaissement des primes
• Saisie encaissement (chèque, virement, prélèvement, CESAM)
• Suivi des non-réglés : consultation, liste et relance, liste des non-réglés par ancienneté
• Suspension, résiliation et remise en vigueur de la police
• Suivi du contentieux par avocat
• Bordereau de coassurance primes encaissées et primes non-réglés justifiant des comptes courants coassureurs
• Rétrocession de commissions sur encaissement et rétrocessions en compte sur non-réglés
• Non-réglés par ancienneté.
• Retour

 

• Dossiers sinistres
• Ouverture et inscription de la réserve
• Accusé de réception au réclamateur
• Avis sinistres aux co-assureurs (tous ou que les gros sinistres)
• Suivi des recours et prescriptions
• Courriers et actions à mener
• Clôture et réouverture
• Intervenants, tiers...
• Consultation police en ligne (avenants, garanties, véhicules, pleins, navires, certificats...)
• Alertes : couvertures dates et pleins, prime impayée...
• Impression de la fiche dossier
• Liste des dossiers ouverts, clos, en cours, sans suite...
• Retour

 

• Prévisions sinistres
• Mise à jour à l'ouverture dossier des réserves sinistres et recours
• Gestion automatique modifiable au paiement sinistre et encaissement recours
• Extinction à la clôture
• M. à j. en dehors des paiements sinistres et encaissement recours
• Révision de fin d'année ou périodiquement : liste et saisie simplifiée
• Historique des réserves par dossier
• Liste des réserves par co-assureur
• Analyse de liquidation des réserves par dossier
• Inventaire des réserves par dossier et variation en cours d'année
• P.A.N.E. connues
• P.E.N.A.
• Réserves mathématiques (IBNR et PANE extrapolés).
• Retour

 

• Paiements sinistres et encaissements recours
• Ordre de paiement principal et frais (sans blocage ou avec blocage, attente de subrogation...)
• Impression lettre de subrogation et suivi du retour
• Libération comptable du paiement avec déduction éventuelle des factures impayées
• Relevé de paiements (sinistres fréquents, frais d'expert)
• Paiement suivant mode de paiement (chèque, virement, compensation..)
• Enregistrement des recours après encaissement effectif
• Liste des paiements non effectués (en cours, bloqués...)
• Bordereau de coassurance sinistres, recours et droits de dispache
• Comptabilisation sinistres, frais, honoraires et droits
• Injection en statistiques des sinistres, recours et droits dispache.
• Retour

 

• Comptabilité
• Comptabilité générale, auxiliaire, analytique et prévisionnelle
• Saisie ou récupération des écritures d'autres chaînes
• Exportation des écritures vers un autre Site Central
• Consultation et impression des journaux, grand livre et balances
• Documents de synthèses et préparation déclarations fiscales
• Historique des exercices antérieurs
• Consolidation des devises
• Groupes de comptes (cumul des en-cours de comptes débiteurs)
• Regroupement d'écritures et relevé des comptes (comptes courant récapitulatif par période)
• Déclaration des taxes d'assurances
• Paiements automatiques (chèques, virements).
• Retour

 

• Corps maritimes
• Fiches descriptives des navires (coque et moteur)
• Garanties, valeurs assurées et franchises
• Fichier navire pour grands corps maritimes (nom, âge, tonnage, certification...), manuellement ou avec le fichier importé des Lloyds
• Mise à jour des parts et garanties souscrites
• Aide à la souscription : cumul des parts, historique des années passées...
• Identification d'un navire : noms successifs, code Lloyds, assuré, armateur, etc...
• Contrôle pour la souscription et les sinistres : identification navire, pleins, parts, période d'assurance, statistiques sinistres détaillées
• Aide à la réassurance des risques corps maritimes : Profils de portefeuille corps, état détaillé des engagements.
• Retour

 

• Relation avec les assureurs
• Bordereaux papier et échange de données informatisées :
  • Primes émises
  • Primes encaissées
  • Etat des non-réglés
  • Sinistres émis et recours encaissés
  • Prévisions de sinistres (réserves pour les compagnies)
• Statistiques par assureur pour sa part et au 100%, agrégée ou détaillée par police
• Statistiques consultables sur Internet pour les assureurs (S/P, liste des dossiers sinistres.)
• Les échanges informatiques se font soit via un format INFASS, soit suivant la procédure OPTIFLUX.
• Retour

 

• Statistiques niveau détail : Analyse du portefeuille
• Statistiques qualitatives paramétrables (colonnes et calculs)
  • Par client, police succursale client, groupe clients (100%, net après déductions, « as if » reconstituant le 100% pour les acceptations)
  • Par intermédiaire et groupe intermédiaires pour leur part et au 100%
  • Par co-assureur, ré-assureur, groupes (pour leur part)
  • Primes, sinistres avec ou sans réserves, avec ou sans frais et droits, S/P, commissions, rétrocessions, gros sinistres, P.B.
  • Par exercice de souscription et/ou par année comptable
  • Par risque et groupe de risques
  • Conservation en monnaie d'origine et conversion au choix de la monnaie et du taux de change (exercice, année, taux fixes)
• Liste des polices à suivre
  • S/P trop élevé ou trop bas, trop de sinistres en fréquence...
  • Prime insuffisante ou en diminution An/An-1
  • Consultation des statistiques détaillées de la liste constituée
• Liste des dossiers sinistres, paiements, évaluations par police
  • Succursales et trafics spécifiques au client
  • Par avaries, gros dossiers...
• Retour

 

• Statistiques niveau société : pilotage
• Production et portefeuille avec tri et totalisation suivant de nombreux axes d'analyse (marché, producteur, secteur géographique, client, groupe clients, activité, risque, groupe risques, branche)
• Sinistres cumulés suivant divers axes d'analyses : avarie, événement exceptionnel (cyclone, tempête), mode transport, voyage, marchandise, emballage, gros dossiers
• Triangulation
• Statistique recours.
• Retour

 

• Sur internet
• Statistiques clients : liste des polices, des sinistres en cours et en historique, statistique sinistres par axe d'analyse, statistique police (S/P)
• Saisie et impression des certificats d'assurance, avis d'aliments, attestations d'assurance transport : saisie ou importation par fichier des aliments du client et facturation après tarification
• Saisie des avis de sinistre.
• Retour

 

• Relations aux autres systèmes
• Interfaces sortantes
  • Comptabilité : exportation vers site central
  • Ordonnancement des paiements sortants
  • Déclaration fiscale des honoraires payés (rétrocessions de commissions, frais expert, avocat...)
  • Bordereaux des primes émises et encaissées, des sinistres payés et recours encaissés, des prévisions sur sinistres et recours
  • OPTIFLUX
• Interfaces entrantes
  • Encaissement d'un service trésorerie et imputation automatique
  • Autres écritures comptables intéressant le service
  • Récupération des n° de pièces de trésorerie émises par le site central (chèque émis)
  • OPTIFLUX
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